ナイトウォーカーさんのツイートを見て、
そういえばわたしも外貨建て保険で
現在損をしているな・・・と思いだした。
「保険でお金を増やす」はリスクがいっぱい https://t.co/PjKSesKmRU
— NightWalker (@nwalkerz) 2019年5月11日
わたしは、某信託銀行に奨められた
この「プレミアジャンプ」
正式には、
「年金原資確定部分付変額個人年金」という保険です。
きっかけは、両親が某信託銀行で投資信託をやっていて、
担当者を紹介してくれたのだ。
わたしはちょうどそのころ
投資に興味を持ち始めていたころでした。
いくつかピックアップしてください。
と質問したところ、
投資信託よりも
この保険を強力にプッシュされた。
目次
おすすめされた理由
- 定額部分が保証されているから、
最低額は保証されている。 - 変額部分の運用が優秀で
好成績をあげている。
運用を「豪ドル」でするのがポイントで、
いままで購入した人はずいぶん増えたらしい。
投資信託よりも、この保険がイチオシ！
と熱くおすすめされ、
とりあえず200万分を購入。
現在の運用状況は、赤字(T_T)
定期的な積立金のお知らせによると、
ただいま解約したなら、
約170万円・・・・。
いまさらジタバタしても仕方がない。
投資は自己責任だもんね・・・。
いい勉強になったと思って、
おとなしく満期を待つしかないな。
新しい担当者に聞いてみた
その後、
某信託銀行の担当が変更になり、
新しい担当者に
疑問をぶつけてみた。
現在損しているのはなぜ？
新しい担当者の返答はこちら。
なかなか運用利益を上げるのは難しい状況でしたね・・
・・そんなの購入時点で
プロなら分かるやん。
「今買ったら、損するな」って。
損させると分かっていても、
手数料欲しさに、
保険を売りたかったんだろうな。
保険で、資産を増やそうと思った
わたしが素人でカモでした。
勉強になったなー。
この本でも、山崎先生は
「保険」で増やすのはナシ！と
言い切っておられます。
銀行は手数料を稼ぐために、保険を売っているとキッパリ断言している。
もっと早く読めばよかったな(^^;)
その後は、ネット証券で積立投資
その後いろいろ勉強をして、
手数料が少なくスマートに運用できる
ネット証券で積立投資をスタートしました。
痛い目に遭わないと、
目覚めない。
目覚めてよかった。
某信託銀行の担当者からは
「今なら豪ドルも下がっていますし、
この保険で儲かりますよ」と誘われたけど、
丁寧にお断りした。
