資産運用・節約

【失敗談】某信託銀行に、生命保険でカモられました(笑)

ナイトウォーカーさんのツイートを見て、
そういえばわたしも外貨建て保険で
現在損をしているな・・・と思いだした。

わたしは、某信託銀行に奨められた
この「プレミアジャンプ」

正式には、
「年金原資確定部分付変額個人年金」という保険です。

きっかけは、両親が某信託銀行で投資信託をやっていて、
担当者を紹介してくれたのだ。

わたしはちょうどそのころ
投資に興味を持ち始めていたころでした。

ヒルネ
ヒルネ
おすすめの投資信託があれば
いくつかピックアップしてください。

と質問したところ、
投資信託よりも
この保険を強力にプッシュされた。

おすすめされた理由

  1. 定額部分が保証されているから、
    最低額は保証されている。
  2. 変額部分の運用が優秀で
    好成績をあげている。

運用を「豪ドル」でするのがポイントで、
いままで購入した人はずいぶん増えたらしい。

投資信託よりも、この保険がイチオシ!
と熱くおすすめされ、
とりあえず200万分を購入。

 

現在の運用状況は、赤字(T_T)

 

定期的な積立金のお知らせによると、
ただいま解約したなら、
170万円・・・・。

ヒルネ
ヒルネ
約30万円の損ですやん・・

いまさらジタバタしても仕方がない。
投資は自己責任だもんね・・・。
いい勉強になったと思って、
おとなしく満期を待つしかないな。

 

新しい担当者に聞いてみた

その後、
某信託銀行の担当が変更になり、
新しい担当者に
疑問をぶつけてみた。

ヒルネ
ヒルネ
あんなにイチオシされたのに、
現在損しているのはなぜ?

新しい担当者の返答はこちら。

ご購入されたときの豪ドルレートが高い時だったので、
なかなか運用利益を上げるのは難しい状況でしたね・・

・・そんなの購入時点で
プロなら分かるやん。
「今買ったら、損するな」って。

損させると分かっていても、
手数料欲しさに、
保険を売りたかったんだろうな。

保険で、資産を増やそうと思った
わたしが素人でカモでした。

勉強になったなー。

この本でも、山崎先生は
「保険」で増やすのはナシ!と
言い切っておられます。
銀行は手数料を稼ぐために、保険を売っているとキッパリ断言している。

もっと早く読めばよかったな(^^;)

 

その後は、ネット証券で積立投資

その後いろいろ勉強をして、
手数料が少なくスマートに運用できる
ネット証券で積立投資をスタートしました。

痛い目に遭わないと、
目覚めない。

目覚めてよかった。

某信託銀行の担当者からは
「今なら豪ドルも下がっていますし、
この保険で儲かりますよ」と誘われたけど、
丁寧にお断りした。

ヒルネ
ヒルネ
2回もカモにならないよー。

 

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ヒルネ
ただいまセミリタイア中。 やりかったことをすることで、自分のこれからを模索中。 カゴ編み、ひとりめしを研究中。おばあちゃん犬のシズカと暮らしてます。

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